Как перенести ИИС: пошаговая схема

image

Иногда трейдерам и инвесторам приходится менять посредника. Например, если у другой компании привлекательные условия обслуживания или она предоставляет более удобный торговый терминал. Причин, по которым человек хочет изменить посредническую компанию на финансовом рынке, бывает много. Но если у старого открыт счет квалифицированного инвестора, это приведет к определенным проблемам. Чтобы это избежать, желательно знать, как перенести ИИС.

Возможные причины

Есть несколько оснований, по которым человек решает ИИС от одного брокера к другому перенести.

  • Пользователь открыл инвестиционный счет у первой попавшейся под руку организации, но обнаружилось, что сотрудничать невыгодно или отсутствуют конкретные ценные бумаги.
  • Резкое изменение правил сотрудничества и тарифов со стороны посредника.
  • Посредник на грани неисполнения обязательств.
  • Увеличение налогового вычета посредством получения дивидендов и купонов на счет в банке.

Закрыть старый – открыть новый

Если на старом ИИС бумаг мало, то его проще просто закрыть. Для этого необходимо:

  1. Попросить закрыть счет.
  2. Продать ценные бумаги.
  3. Дать реквизиты для перевода.
  4. Подождать 30 суток, пока счет будет аннулирован.
  5. Открыть новый.

Как переместить индивидуальный счет к другому посреднику?

Если индивидуальный счет работает в течение длительного времени, а на нем находится много ценных бумаг, то лучше переместить его. Это делается двумя способами:

  1. Перенести ценные бумаги другому брокеру. То есть, все акции передать в распоряжение иной компании.
  2. Продажа бумаг и перевод денег.

Перенос активов без продажи

Пользователи спрашивают: «Перенести ИИС к другому брокеру можно ли». Конечно, да. Но это платная услуга, причем платить надо обеим сторонам. Кроме этого оплата поступает депозитарию, который работает при этой компании. Иногда за один выпуск активов может понадобиться до 2-х тысяч рублей (и даже больше). Так что будьте готовы к тратам, если решаете осуществить перенос этим способом.

Продажа бумаг и перевод денег

Иногда это дешевле, чем переносить активы непосредственно. Перед принятием такого решения необходимо уточнить следующую информацию:

  • Какая стоимость переноса выпуска финансовых инструментов?
  • Какие тарифы действуют? В том числе, и на вывод денег?
  • Какая стоимость продажи/покупки?

Пошаговая схема

Если вы захотели статус квалифицированного инвестора перенести другому брокеру, необходимо выполнять следующие шаги.

1 Открыть счет в новой компании, взяв с собой паспорт, ИНН.
2 Новой организацией выдается список бумаг, которые надо запросить у старого посредника. 
3 Попросить эти бумаги.
4 После переноса необходимо составить соответствующее заявление у старого брокера.
5 Передаем все необходимое и ждем

Таким образом, вовсе несложно это сделать. Но потребуются дополнительные расходы, а также важно поспешить. Для осуществления всех этапов потребуется месяц. Нельзя допустить даже одного дня задержки. Тогда придется выполнять всю процедуру сначала, а также возвращать средства, которые были получены по налоговому вычету.